Индекс профитабилности у чему се састоји, како га израчунати и примјере



Тхе Индекс профитабилности то је нето добитак или губитак који инвестиција има током датог циклуса времена, изражен као проценат почетног трошка инвестиције. Корист од инвестиције је дефинисана као остварени приход плус добит добијена од продаје наведене инвестиције.

У економији, повратак је корист од инвестиције. Он покрива сваку варијацију у вредности инвестиције, поред новчаних токова примљених од стране инвеститора, као што су исплате дивиденде или камате.

Може се мјерити у апсолутном новчаном смислу или као постотак уложеног износа. Ово друго се назива и повратком периода трајања. Ако постоји губитак, уместо користи, он ће бити описан као негативан принос, под претпоставком да уложени износ није нула.

Да би се упоредили приноси под једнаким условима током периода времена са различитим трајањем, корисно је бити у могућности да сваки повратак претвори у годишњи повратак.

Индек

  • 1 Који је индекс профитабилности??
    • 1.1 Како добити добар индекс профитабилности
  • 2 Како то израчунати?
    • 2.1 Студија случаја
  • 3 Примери
    • 3.1 Пример 1
    • 3.2 Пример 2
  • 4 Референце

Који је индекс профитабилности?

Индекс профитабилности је добитак или губитак у односу на почетни трошак инвестиције. Обично се изражава у процентима.

Узимајући у обзир ефекат вредности новца током времена и инфлације, реална стопа приноса се такође може дефинисати као нето износ новчаних токова примљених у инвестицији након што је прилагођен инфлацији.

Када је овај индекс позитиван, он се сматра добитком, а када је негативан, одражава губитак у инвестицијама.

Може се користити у било ком инвестиционом возилу, од залиха и умјетничких дјела, до некретнина до обвезница. Увек се користи када се неко средство купује у неком тренутку, а готовински ток се генерише у неком тренутку у будућности.

Улагања се процјењују на основу дијела претходних омјера профитабилности. Оне се могу упоредити са средствима исте врсте како би се одредило које су инвестиције најатрактивније.

Како добити добар индекс профитабилности

Како знате да ли је поврат на инвестицију добар или не? Шта би био добар индекс профитабилности?

Уопштено говорећи, инвеститори који су вољни да преузму већи ризик углавном су награђени вишим коефицијентима профитабилности.

Дионице су међу најризичнијим инвестицијама, јер не постоји гаранција да ће компанија остати одржива. Чак и велике корпорације могу пропасти од дана до дана и оставити инвеститорима ништа.

Један од начина за минимизирање ризика је улагање у различите компаније у различитим секторима и класама имовине. То јест, у стабилним фондовима вриједности, обвезницама, некретнинама и дионицама, током дужег временског периода.

То можда неће довести до жељеног приноса од 15% до 35%, али диверсификација може спријечити пад тржишта који ће убити уштеду живота.

Инвеститори који су наставили да улажу у акције С&П 500 стекли су око 7% у просеку током времена, прилагођавајући се инфлацији.

Како то израчунати?

За израчунавање индекса профитабилности коришћена је следећа једначина:

Индекс профитабилности = ((Коначна вредност инвестиције - Почетна вредност инвестиције) / Почетна вредност инвестиције) к 100.

Ова једноставна вредност индекса профитабилности се понекад назива поврат на инвестицију или РОИ.

Индекс профитабилности се може израчунати за сваку инвестицију, везану за било коју врсту имовине.

Студија случаја

Примјер куповине куће можете узети као основни примјер како бисте схватили како се израчунава овај индекс.

Претпоставимо да је кућа купљена за 250.000 долара. У сврху поједностављења, 100% се плаћа у готовини. Пет година касније одлучено је да се кућа прода; јер се можда породица повећава и треба да се преселе у веће место.

Кућа се може продати за $ 335,000, након одбитка тарифа и пореза од било ког агента за некретнине.

Индекс профитабилности за куповину и продају поменуте куће ће тада бити: ((335,000-250,000) / 250,000) к 100 = 34%.

Међутим, шта би се догодило ако би се кућа продала за мање од онога што је за њу плаћено? Претпоставимо, на примјер, за 187,500 долара.

Иста формула се може користити за израчунавање губитка, који би био негативан индекс профитабилности, у преговорима: ((187,500-250,000) / 250,000) к 100 = -25%.

Примери

Пример 1

Рамон је инвеститор и одлучује да купи 10 акција компаније КСИЗ по јединичној цијени од 20 долара. Рамон држи ове акције компаније КСИЗ две године.

У том термину компанија КСИЗ платила је $ 1 по акцији као годишњу дивиденду. Након што их држи двије године, Рамон одлучује продати својих десет дионица компаније КСИЗ по цијени од 25 долара.

Рамон би желео да успостави индекс профитабилности током две године у којима је поседовао акције.

Решење

Да би се одредио индекс профитабилности, прво се израчунава износ примљених дивиденди током двогодишњег периода, и то:

($ 1 годишња дивиденда к 2 године) к 10 акција = $ 20 у дивидендама.

Затим се врши обрачун како би се знало по којој цијени су дионице продате, и то: $ 25 к 10 дионица = $ 250, што је добит од продаје дионица.

Коначно, верификовано је колико је Рамону било потребно да купи десет акција компаније КСИЗ: $ 20 к 10 акција = $ 200, што је цена куповине 10 акција.

Коначно, све количине су повезане у једнаџби индекса профитабилности: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) к 100 = 35%

Сходно томе, Рамон је остварио принос на своје акције од 35% током двогодишњег периода.

Пример 2

Јохн Дое је отворио штанд са лимунадом. Уложио је 500 долара у компанију, а продаја лимунаде зарађује око 10 долара дневно, око 3.000 долара годишње, узимање слободних дана.

У својој најједноставнијој форми, индекс профитабилности Јохн Дое-а у једној години је једноставно профит као проценат инвестиције, или $ 3,000 / $ 500 = 600%.

Постоји фундаментални однос који се мора узети у обзир када се размишља о индексима профитабилности: што је компанија ризичнија, то је већи очекивани индекс профитабилности..

Референце

  1. Вилл Кентон (2018). Рате оф Ретурн. Преузето из: инвестопедиа.цом.
  2. Википедиа, слободна енциклопедија (2019). Стопа поврата. Такен фром: ен.википедиа.орг.
  3. ЦФИ (2019). Стопа поврата. Преузето из: цорпоратефинанцеинституте.цом.
  4. Мицхелле Рама-Поцциа (2018). Која је стопа приноса и која је добра стопа приноса? Улица. Преузето из: тхестреет.цом.
  5. Студија (2019). Како израчунати стопу поврата: Дефиниција, формула и пример. Преузето из: студи.цом.